In questo articolo scopriamo perché è importante investire a lungo termine in azioni. Una strategia di investimento a lungo termine implica detenere investimenti per più di un anno intero. Questa strategia include l'acquisto di asset come obbligazioni, azioni, fondi negoziati in borsa (ETF) e altro. Richiede disciplina e pazienza per adottare un approccio a lungo termine. Questo perché gli investitori devono essere in grado di assumersi una certa quantità di volatilità in cambio di maggiori rendimenti nel lungo periodo.
Investire in azioni e mantenerle nel tempo è uno dei modi migliori per accrescere la ricchezza nel lungo termine. Ad esempio, l'S&P 500 ha subito perdite annuali solo in 13 dei 50 anni passati, a partire dal 1974, dimostrando che il mercato azionario genera rendimenti molto più spesso di quanto non lo faccia.
Qual è il miglior investimento a lungo termine
Il termine "asset class" si riferisce a una specifica categoria di investimenti che condividono le stesse caratteristiche, come gli asset a reddito fisso (obbligazioni) o le azioni, comunemente chiamate "equity". La classe di asset più adatta a te dipende da diversi fattori, tra cui l'età, il profilo di rischio, gli obiettivi di investimento e la quantità di capitale a disposizione. Ma quali asset class sono migliori per gli investitori a lungo termine?
Guardando ai rendimenti delle asset class nel corso di diversi decenni, scopriamo che le azioni hanno generalmente superato quasi tutte le altre. L'S&P 500 ha registrato un rendimento medio del 9,80% annuo tra il 1928 e il 2023. Solo per citarne alcuni, questo si confronta favorevolmente con il 3,30% dei buoni del Tesoro Statunitensi a tre mesi, il 4,86% dei titoli del Tesoro Statunitensi a 10 anni e il 6,55% dell'oro.
I mercati emergenti offrono alcuni dei potenziali di rendimento più elevati nei mercati azionari, ma comportano anche un rischio maggiore. Storicamente, questa classe ha registrato alti rendimenti medi annui, ma le fluttuazioni a breve termine hanno influenzato le loro prestazioni. Ad esempio, il rendimento annualizzato a 10 anni dell'indice MSCI Emerging Markets era del 2,66% a fine dicembre 2023.
Le piccole e grandi capitalizzazioni hanno anche fornito rendimenti superiori alla media. Ad esempio, il rendimento a 10 anni dell'indice Russell 2000, che misura la performance di 2.000 piccole aziende, era del 7,08% a fine gennaio 2024.
L'indice Russell 1000 delle grandi capitalizzazioni ha avuto un rendimento medio del 12,39% negli ultimi 10 anni dello stesso periodo.
Perché investire a lungo termine: superare alti e bassi
Le azioni sono considerate investimenti a lungo termine, in parte perché non è insolito che le azioni perdano il 10% o il 20% o più del loro valore in un breve periodo di tempo. Gli investitori hanno l'opportunità di superare alcuni di questi alti e bassi su un arco di molti anni o addirittura decenni per generare un rendimento migliore nel lungo termine.
Guardando indietro ai rendimenti del mercato azionario dagli anni '20, raramente si è perso denaro investendo nell'S&P 500 per un periodo di 20 anni. Anche considerando battute d'arresto come la Grande Depressione, il Lunedì Nero, la bolla tecnologica e la crisi finanziaria, gli investitori avrebbero comunque ottenuto guadagni se avessero investito nell'S&P 500 e mantenuto l'investimento per 20 anni senza interruzioni.
Sebbene i risultati passati non garantiscano rendimenti futuri, suggeriscono che l'investimento a lungo termine in azioni generalmente porta a risultati positivi, se concesso abbastanza tempo.
Decisioni meno emotive, più redditizie
Diciamolo, non siamo calmi e razionali come affermiamo di essere. In effetti, uno dei difetti del comportamento degli investitori è la tendenza ad essere emotivi. Molti dichiarano di essere investitori a lungo termine fino a quando il mercato azionario inizia a scendere, momento in cui tendono a ritirare i loro soldi per evitare ulteriori perdite.
Molti investitori non riescono a rimanere investiti prima che avviene un "rimbalzo". In effetti, tendono a rientrare solo quando la maggior parte dei guadagni è già stata realizzata. Questo tipo di comportamento "comprare alto, vendere basso" tende a danneggiare i rendimenti degli investitori.
Più conveniente
Uno dei principali vantaggi di un approccio di investimento a lungo termine è il risparmio. Mantenere le azioni nel portafoglio per più tempo è più conveniente rispetto al comprare e vendere regolarmente, poiché meno operazioni fai, meno commissioni paghi.
Benefici del reinvestimento dei dividendi
I dividendi sono profitti aziendali distribuiti da aziende con una solida storia di successo. Queste aziende pagano dividendi regolari, di solito ogni trimestre, agli azionisti idonei. Il reinvestimento dei dividendi può far crescere ulteriormente il portafoglio, grazie alla capitalizzazione.
Tipi migliori di azioni da detenere a lungo termine
Quando acquisti azioni, considera età, tolleranza al rischio e obiettivi di investimento. Potresti voler optare per ETF, azioni che pagano dividendi e società ad alta crescita per bilanciare il tuo portafoglio.
Conclusione
Detenere azioni a lungo termine può aiutarti a sfruttare i benefici di una strategia di "comprare e mantenere", con meno costi e meno rischi emotivi rispetto al trading a breve termine.
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